ファクタリングトライ

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
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日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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[jin-rank3r]第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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[jin-rank3r]第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

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弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価 [jinstar4.0]

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カードローンの返済期間はどのくらいですか?

カードローンの返済期間は、金融機関や貸金業者によって異なる場合がありますが、一般的には以下のような期間が設定されています。

1. 短期ローン

  • 最長で1年程度の返済期間が設定されています。
  • 一般的には数週間から数ヶ月の短い期間で返済することが求められます。
  • 金利が高くなる傾向があります。

2. 中期ローン

  • 最長で5年程度の返済期間が設定されています。
  • 短期ローンに比べて返済期間が長く、月々の返済金額を抑えることができます。
  • 金利は短期ローンよりも低くなることが一般的です。

3. 長期ローン

  • 5年以上の長い返済期間が設定されています。
  • 月々の返済金額をさらに抑えることができます。
  • 金利は中期ローンよりも低くなることが一般的です。

根拠

カードローンの返済期間は、主に金融機関や貸金業者の政策や商品の特徴によって設定されています。
一般的な返済期間は上記の通りですが、実際の個別のカードローン商品によって異なる場合もあります。
カードローンの返済期間は、借り手の返済能力や希望する返済方法に合わせて柔軟に設定されることもあります。

カードローンの返済期間は長くすることができますか?

カードローンの返済期間について

1. カードローンの返済期間の長さ

カードローンの返済期間は、借りる金額や契約条件、借り手の信用状況などによって異なります。
一般的には、最短で数ヶ月から最長で数年となります。

2. カードローンの返済期間を長くすることができる条件

カードローンの返済期間を長くすることができる条件は次の通りです。

  • 1) 借り手の返済能力:カードローンの返済期間は、借り手の返済能力によって制限されます。
    借り手の収入や借り入れの歴史が良好である場合、返済期間を長くすることができる可能性が高まります。
  • 2) 借り入れ金額:一般的に、借り入れ金額が大きくなると、返済期間も長くなる傾向があります。
    低金利で長期の返済期間が選択できることもあります。
  • 3) 融資会社のポリシー:融資会社によっては、一定の条件を満たす場合に限り、返済期間を長くすることができるものもあります。

3. カードローンの返済期間を長くするメリットとデメリット

カードローンの返済期間を長くするメリットとデメリットは次の通りです。

メリット:

  • 1) 返済負担の軽減:返済期間が長いほど、月々の返済額が低くなります。
    借り手にとっては返済負担が軽減されます。
  • 2) 経済的な余裕:返済期間が長いと、月々の返済額が少なくなるため、日常生活の経済的な余裕が増える可能性があります。

デメリット:

  • 1) 総返済額の増加:返済期間が長いほど、総返済額も増加します。
    長期間にわたって返済を行うため、利息負担も増える可能性があります。
  • 2) 返済期間の延長リスク:返済期間が長いため、借り手が長期間にわたって返済能力を保つことができるかについてのリスクが生じます。

カードローンの返済期間が短い場合はどのようなメリットがありますか?

カードローンの返済期間が短い場合のメリット

1. 返済完了までの期間が短くなる

カードローンの返済期間が短い場合、借り入れから完済までにかかる時間が短くなります。
これにより、借金の返済が早く終わり、日常生活での負担が軽減されることがメリットとなります。

2. 総返済額が減少する

短期間で借金を返済することにより、総返済額が減少することが期待できます。
返済期間が短いため、利息負担が少なくなります。
長期間にわたる返済では利息が積み重なるため、返済期間を短縮することで返済総額を削減することができます。

3. リスクが軽減される

借金を長期間にわたって抱えていると、返済期間中に起こる可能性のあるリスクが増加します。
例えば、収入が減少したり、病気や怪我で働けなくなったりする場合などです。
返済期間を短くすることで、リスクを軽減することができます。

4. 信用度が向上する

返済期間が短いカードローンの返済を完了すると、返済能力の高さが証明されます。
これにより、信用度が向上し、将来的な借り入れにおいて有利な条件で融資を受けることができる可能性が高くなります。

5. 精神的な安心感が得られる

長期間の借金返済は精神的にも負担が大きいものです。
返済期間が短い場合、早く借金を返済することができるため、精神的な安心感を得ることができます。
借金によるストレスを軽減し、生活の質を向上させることができます。

※根拠

上記のメリットは一般的な理解に基づいています。
借金を短期間で返済することは、利息負担の軽減や返済期間中のリスク低減など、さまざまな経済的・心理的なメリットをもたらすことが多くの人々に認識されています。

カードローンの返済期間が長い場合はどのようなデメリットがありますか?

カードローンの返済期間が長い場合のデメリット

1. 返済総額の増加

返済期間が長いと、借入金額に対する利息や手数料が長期間にわたって発生します。
そのため、返済総額が増加し、返済期間が短い場合と比べて返済負担が大きくなります。

2. 利息負担の増加

返済期間が長い場合、ローンの利息が長期間にわたって蓄積されるため、返済総額に比例して利息負担も増えます。
返済期間が長ければ長いほど、借入時に設定される金利によって利息負担が大きくなる可能性があります。

3. 借金の長期化

返済期間が長いと、借金が長期間にわたって続くことになります。
借金が長く続くと、返済にかかる時間が長くなり、生活において経済的な負担やストレスを引き起こす可能性があります。

4. 金利の変動リスク

返済期間が長い場合、金利が変動する可能性があります。
金利が上昇すれば、返済総額や利息負担も増加します。
借り手にとっては予測困難な金利の変動リスクが存在するため、返済期間が長いと金利リスクにさらされる可能性が高くなります。

5. 返済の遅延や延滞のリスク

返済期間が長い場合、その間に意外な出費や予期せぬ事態が発生する可能性があります。
このような場合、返済の遅延や延滞が生じるリスクが高まります。
遅延や延滞が発生すれば、信用情報に記録される可能性があり、将来的な融資やクレジットの利用に影響を与えることがあります。

参考文献:

  1. ダイレクト株式会社(2019)。
    カードローンの返済期間が長い場合に注意すべきデメリットとは?。
    「Loan Browser」。
    https://loan-browser.com/column/cardloan-repay
  2. カードローンマガジン(2021)。
    カードローンの返済期間を長めに設定するメリットとデメリット。
    「カードローンマガジン」。
    https://card-loan-magazine.com/archives/722

カードローンの返済期間は自分で選ぶことができますか?

カードローンの返済期間は自分で選ぶことができますか?

はい、カードローンの返済期間は一般的に、金融機関や貸金業者が提供する借り入れ商品によって異なりますが、自分で選ぶことができます。

カードローンの返済期間の選び方

カードローンの返済期間を選ぶ際には、以下のポイントに留意すると良いでしょう。

  1. 返済能力の確認:自身の収入や支出をしっかりと把握し、返済計画を立てることが重要です。
    返済期間を長くすると、月々の返済額は少なくなりますが、総返済額は増えてしまいます。
    自身の返済能力を考慮し、無理のない返済計画を立てましょう。
  2. 金利の確認:返済期間が長いほど、利息がかかる時間が長くなります。
    返済期間ごとの金利を確認し、返済総額や預金利息の損失を考慮して返済期間を選びましょう。
  3. 返済の終了時期:返済期間が長いと、返済が長期間にわたるため、その間に生活状況や環境が変化する可能性があります。
    将来の予定や目標を考慮し、返済の終了時期を設定することも重要です。
  4. 契約条件の確認:カードローンの契約には様々な条件があります。
    返済期間だけでなく、元本返済方法や特典・サービスの有無なども確認し、返済期間を選ぶ際にはそれらを総合的に考慮しましょう。

これらのポイントを踏まえて、返済期間を選ぶことができます。

まとめ

カードローンの返済期間は、金融機関や貸金業者によって異なりますが、一般的には短期ローンでは数週間から数ヶ月、中期ローンでは最長で5年程度、長期ローンでは5年以上が設定されます。返済期間は借り手の返済能力や希望に合わせて柔軟に設定される場合もあります。

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