ファクタリング 即曰main窓ロ

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

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  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

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  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

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  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価 [jinstar4.5]

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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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[jin-rank3r]第4位 CoolPay(クールペイ)

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お手元の法人宛の請求書を
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お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

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独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第5位 ビートレーディング

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日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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[jin-rank3r]第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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[jin-rank3r]第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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[jin-rank3r]第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

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法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
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理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

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弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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申し込み手続きに必要な書類は何ですか?

申し込み手続きに必要な書類は、主なものとして以下のようなものがあります。

1. 事業者情報

  • 会社名や商号
  • 所在地
  • 設立年月日
  • 連絡先(電話番号やメールアドレスなど)
  • 役員名や役職
  • 事業内容

2. 財務情報

  • 最新の決算書(貸借対照表、損益計算書)
  • 事業計画書
  • 前年度の税務申告書(法人税申告書や消費税申告書など)
  • 銀行口座の残高証明書(数カ月分)
  • 給与支払明細書
  • 他の借入金や債務の状況(貸借対照表、返済計画など)

3. 保証人情報

  • 個人情報(氏名、住所、生年月日など)
  • 職業や勤務先
  • 年収や月収(収入証明書や源泉徴収票など)
  • 保有する資産や負債(土地や建物、預金残高、他の借入金など)

4. その他

  • 事業拡大や新規事業の計画書
  • 返済計画書
  • 契約書(借入契約や保証契約など)
  • 会社の登記簿謄本または商業登記簿謄本
  • 法人の場合、会社の印鑑証明書や代表者の印鑑証明書

これらの書類は、個別の金融機関や資金調達先によって異なる場合があります。
申し込み手続きを行う前に、各金融機関のウェブサイトや担当者に確認することをおすすめします。

申し込み手続きはどのように行いますか?

申し込み手続きの方法

申し込み手続きの方法は、通常以下の手順で行われます。

1. 企業の資金調達方法

企業が資金を調達する方法は多岐にわたりますが、一般的な方法には以下のようなものがあります。

  • 借入金: 銀行や信用金庫からの融資を受ける方法です。
    企業の信用状況や担保の有無などによって条件が決まります。
  • 株式発行: 株式市場で新たな株式を発行して資金を調達する方法です。
    株主には企業の経営に参加する権利が与えられます。
  • 債券発行: 国や企業が債務者に対して発行する債券を購入することで資金を調達します。
    債務者は利息などの報酬を支払います。
  • リース・ファイナンス: 機械や設備などをリース契約により使用し、その対価として資金を調達する方法です。

2. ファクタリングの活用方法

ファクタリングは企業が売掛金を現金化する手段であり、以下の手続きで行われます。

  1. ファクタリング会社への申し込み: 企業はファクタリング会社に対して売掛金を譲渡することを申し込みます。
  2. 売掛金の査定: ファクタリング会社は売掛金の債権価値や債務者の信用状況を査定し、買取価格を提示します。
  3. 売掛金の譲渡: 企業は査定に基づいた買取価格で売掛金をファクタリング会社に譲渡します。
  4. 現金の受領: ファクタリング会社は譲渡された売掛金に基づいて現金を企業に支払います。

以上が一般的な申し込み手続きの方法となります。

申し込み手続きにかかる時間はどのくらいですか?

申し込み手続きにかかる時間はどのくらいですか?

申し込み手続きの時間は、各企業やファクタリング業者によって異なる場合があります。
一般的には以下のような流れで申し込み手続きが行われます。

1. 申込書の提出

まずは、企業やファクタリング業者に対して申込書を提出する必要があります。
この申込書には、企業の基本情報や資金要件などが記載されています。

2. 書類の審査

提出された申込書を元に、企業やファクタリング業者が書類の審査を行います。
この審査では、企業の信用状況や未払い債権の確認などが行われます。

3. 面談・調査

審査に合格した場合、企業やファクタリング業者は面談や現地調査を行うことがあります。
この面談や調査では、企業の経営状況や業務内容などが詳しく確認されます。

4. 契約の締結

最終的に、申し込みが承認された場合には契約書の締結が行われます。
契約書には、ファクタリングの条件や手数料などが明記されています。

以上が一般的な申し込み手続きの流れですが、各企業やファクタリング業者によってはこの流れに変更や独自の手続きがある場合もあります。

申し込み手続きにかかる時間は、企業やファクタリング業者の体制や審査の内容によって異なりますが、通常は数週間から数ヶ月程度かかることが多いです。
特に面談や調査が含まれる場合には、その時間も考慮に入れる必要があります。

ただし、具体的な根拠を示すためのデータや報告は、外部サイトのURLを禁止されているため提供できません。

申し込み手続きには何か特別な条件がありますか?

申し込み手続きには何か特別な条件がありますか?

一般的な特別な条件

申し込み手続きには、一般的には以下のような特別な条件が存在します。

  • 必要な書類: 申し込み手続きには、特定の書類が必要とされることがあります。
    例えば、企業の資金調達の場合は、事業計画書や財務諸表などの提出が求められることがあります。
  • 信用調査: 申し込み手続きでは、申請者の信用状況が調査されることがあります。
    この信用調査には、申請者の個人信用情報や企業の財務状況などが確認されることがあります。
  • 担保提供: 資金調達の場合、一部の金融機関では担保の提供が求められることがあります。
    この場合、担保として不動産や株式などの財産を提供する必要があります。
  • 貸借関係: 申し込み手続きでは、申請者と金融機関の間に貸借関係が成立することになります。
    この関係においては、返済期限や利息などの条件が定められることがあります。

日本の特別な条件

日本国内での申し込み手続きでは、以下のような特別な条件が存在することがあります。

  • 法的規制: 日本では、金融業界には法的な規制が存在します。
    たとえば、金融業者は金融庁の認可を受ける必要があり、個人への貸付には貸金業法が適用されます。
  • 金利制限: 日本では、法律によって金利の上限が定められています。
    金融機関はこれを守らなければならず、申請者が適正な金利で資金を調達できるようになっています。

これらの特別な条件は、申し込み手続き時に注意しなければならないポイントであり、申請者はそれらに従う必要があります。

申し込み手続き後、何日ほどで結果が通知されますか?

申し込み手続き後、結果通知までの日数について

一般的な結果通知までの日数

申し込み手続き後、結果が通知されるまでの日数は、企業や資金調達の方法によって異なります。
一般的には、以下のような目安があります。

  • 銀行融資:通常数週間から数ヶ月
  • 公的融資(例:日本政策金融公庫):通常数週間から数ヶ月
  • 上場企業による株式発行(公募売出し):通常数週間から数ヶ月
  • プライベートエクイティ(PE)ファンド:通常数週間から数ヶ月
  • クラウドファンディング:申し込み時点ですぐに結果が通知されるケースが多い
  • ファクタリング:申し込み後数日から数週間

ただし、これらは一般的な目安であり、具体的な結果通知までの日数は、企業の内部審査の進捗や申し込み時の状況によって変動する場合があります。

根拠について

結果通知までの日数は、それぞれの資金調達方法や企業の審査プロセスによって異なるため、具体的な根拠は企業や資金調達の方法によって異なります。

しかし、銀行融資や公的融資、上場企業による株式発行などの場合は、審査やプロセスが複雑であり、多くの関係者や手続きが関わるため、通常数週間から数ヶ月かかることが一般的です。

一方、クラウドファンディングやファクタリングなどの場合プロセスが比較的簡単であり、迅速な結果通知が期待できることが一般的です。

まとめ

申し込み手続きに必要な書類は、事業者情報、財務情報、保証人情報、その他の書類があります。具体的な書類の例として、会社名や所在地、決算書、銀行口座の残高証明書などがあります。ただし、金融機関によって異なる場合があるため、事前に確認が必要です。申し込み手続きの方法は、一般的に企業の資金調達方法によって異なりますが、一般的な手順はあります。具体的な手順は、各金融機関のウェブサイトや担当者に確認することがおすすめです。

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