ファクタリング公式堂

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

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1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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[jin-rank3r]第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

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法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
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弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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契約手続きに必要な情報とは何ですか?

1. 企業情報

契約する企業の詳細な情報が必要です。
以下の項目についての情報が必要です。

  • 企業名
  • 住所
  • 連絡先(電話番号、メールアドレスなど)
  • 代表者の氏名
  • 企業の形態(法人、個人事業主など)

これらの情報は、契約書に正確に記入される必要があります。

2. 契約の目的と内容

契約の目的と内容に関する詳細な情報が必要です。
以下の項目について明確に記載する必要があります。

  • 契約の目的
  • 契約の範囲
  • 契約期間
  • 契約条件
  • 提供するサービスや製品に関する詳細

契約書には、双方の合意事項を明確に記載することが重要です。

3. 支払い条件

契約に基づく支払い条件についての情報が必要です。
以下の項目について明確に記載する必要があります。

  • 支払い方法(銀行振込、クレジットカードなど)
  • 支払い期限
  • 支払い金額や料金に関する詳細
  • 遅延利息や違約金に関する条件(必要な場合)

これらの支払い条件は、契約時に互いに了解される必要があります。

4. 知財権(知的財産権)の取り扱い

契約に関連する知財権の取り扱いについての情報が必要です。
以下の項目について明確に記載する必要があります。

  • 特許、商標、著作権などの所在や所有者
  • 知財権の使用許諾料やロイヤリティに関する条件(必要な場合)
  • 機密情報の取り扱いに関する条件

これらの情報は、契約書に適切に盛り込まれるべきです。

5. 紛争解決方法

契約に基づく紛争解決方法に関する情報が必要です。
以下の項目について明確に記載する必要があります。

  • 紛争解決の手続き(仲裁、裁判所手続きなど)
  • 管轄裁判所(必要な場合)

契約書には、紛争が生じた場合の対応策が明確に示されているべきです。

以上が、契約手続きに必要な情報の一般的な項目です。
契約の種類や具体的な要件によって、必要な情報は異なる場合があります。

契約手続きを始めるためには、どの手順が必要ですか?
契約手続きを始めるためには、以下の手順が必要です。

契約手続きの手順

1. 提案書の作成

契約を希望する企業は、まず提案書を作成する必要があります。
提案書には、資金調達の目的や必要な金額、返済計画などが明記されていることが求められます。
提案書は、信頼性と具体性を重視して作成する必要があります。

2. 適切な資金調達方法の選択

企業は、資金調達方法を選択する必要があります。
一般的な資金調達方法には、銀行ローン、株式発行、借り入れ、リースなどがあります。
企業の状況やニーズに応じて、最適な方法を選択する必要があります。

3. 契約書の作成

選択した資金調達方法に応じて、契約書を作成します。
契約書には、資金提供側と企業との間の取り決めや条件が明記されています。
契約書は、専門家のアドバイスを仰ぎながら、両者の利益を保護するように作成する必要があります。

4. 審査および条件交渉

資金提供側は、提案書や契約書を審査し、企業の信頼性や返済能力を評価します。
審査には、企業の財務諸表の提出やビジネスプランの詳細などが求められることがあります。
また、条件交渉を行うこともあります。
審査と条件交渉の結果によって、契約の成立や条件の変更が決定されます。

5. 契約締結および手続きの完了

審査が合格し、条件が合意に達した場合は、契約が締結されます。
契約書への署名や必要な手続きの完了が行われます。
また、契約締結後には、必要な書類の提出や手続きの実施などが求められることもあります。

6. 資金の受け取りと返済

契約が成立したら、企業は資金を受け取ることができます。
受け取った資金は、適切に活用し、契約書で定められた返済計画に基づいて返済する必要があります。
返済計画を守ることで、信頼関係を築き、将来の資金調達の機会を確保することができます。

このように、契約手続きを始めるためには、提案書の作成、資金調達方法の選択、契約書の作成、審査および条件交渉、契約締結および手続きの完了、資金の受け取りと返済の手順が必要となります。

契約書を作成する際に、何に気を付けるべきですか?
契約書を作成する際に気を付けるべきポイントについてご説明いたします。

適切な文言の使用

明確かつ具体的な表現

契約書では、紛争を避けるために曖昧な表現や曖昧な言葉遣いを避ける必要があります。
契約内容や取引条件について明確で具体的な表現をすることで、各当事者の責任や義務が明確になり、後々のトラブルを予防できます。

法的な専門用語の適切な使用

契約書には特定の法的な効力や意味を持つ専門用語があります。
契約書を作成する際には、その専門用語を正確に理解し、正しい文脈で使用することが重要です。
また、契約書の当事者が特定の業界に関連している場合は、その業界で一般的な用語や慣例も適切に反映させる必要があります。

条件の具体的な明記

契約期間と更新条件

契約書には契約期間を明記し、特定の条件や要件を満たした場合の自動更新や解除の条件も具体的に明記する必要があります。
これにより、当事者間の契約の有効期間や更新の可否について明確な了解が生まれます。

契約上の義務と責任

契約書では、各当事者の契約上の義務や責任も明確に定義する必要があります。
たとえば、サービス提供の範囲や品質、支払い条件、損害賠償義務などを具体的に規定することで、各当事者の権利と義務を明確にし、トラブルを未然に防ぐことができます。

裁判管轄の明示

契約書作成時には、裁判管轄を明示することも重要です。
裁判管轄は、紛争が発生した場合に関係する裁判所を選定するための規定です。
特に国際契約の場合には、裁判管轄の選択が重要です。
契約当事者が異なる国に所在する場合には、国際的な調停や裁判に関するルールを考慮しながら適切な裁判管轄を明記する必要があります。

以上が、契約書を作成する際に気を付けるべきポイントです。
これらのポイントを適切に守ることで、契約書の明確さや妥当性が高まり、将来のトラブルを回避することができます。

契約書に含まれる契約条件は、どのように調整することができますか?
契約書に含まれる契約条件は、どのように調整することができますか?

契約条件の調整方法

契約書に含まれる契約条件を調整する方法は、以下のようになります。

1. ネゴシエーション

契約書に含まれる契約条件を調整する最も一般的な方法は、ネゴシエーション(交渉)です。
契約当事者同士が互いの要望や意見を交換し、合意に達することで契約条件を調整します。

ネゴシエーションの際には、次のようなポイントに留意することが重要です。

  • 相手方の要求や意見を理解する。
  • 自身の要望や意見を明確に伝える。
  • 妥協案を見つけ、折衝する。

2. 競争入札

大規模な契約においては、競争入札と呼ばれる手法が一般的に用いられます。
競争入札では、複数の業者や事業者に対して契約の提案を募り、最も条件が優れた提案を選択することで契約条件を調整します。

競争入札のメリットは、複数の提案を比較検討できるため、最適な条件で契約を結ぶことができる点です。

3. 法的な要素

契約条件の調整は、法的な要素も考慮する必要があります。
契約書には法的拘束力があるため、法的なプロセスを経て契約条件を調整する必要があります。

法的要素としては、次のような方法があります。

  • 契約書の解釈や解釈方法を明確化する。
  • 法的な専門家(弁護士など)の助言を求める。
  • 適用される法律や条項に基づき、契約条件を調整する。

根拠

契約条件の調整方法についての根拠は、契約法および商法の原則に基づいています。
具体的な法律や条文については、契約の締結に関する法律や商事法に詳細が規定されています。

契約書の調整方法は、契約当事者の合意に基づいて行われるため、法的なプロセスや専門家の助言を通じて契約条件を調整することが重要です。

以上が、「契約書に含まれる契約条件は、どのように調整することができますか?」についての詳細です。

契約手続きの際に避けるべき失敗はありますか?
契約手続きの際に避けるべき失敗についてお教えいたします。

契約手続きの際に避けるべき失敗

1. 不明確な契約内容

契約書には、明確な取引条件や双方の責任を明示する必要があります。
不明確な言葉や抽象的な表現を避け、具体的で理解しやすい表現を用いることが重要です。
契約内容についての誤解やトラブルを避けるため、契約書の作成や内容確認に時間をかけるようにしましょう。

2. 一方的な取り消し条件

契約書には、契約の解除や取り消しに関する条件を明示する必要がありますが、一方的な取り消し条件を含むことは避けるべきです。
契約を破棄するためには、相手方の同意や妥当な理由が必要となるべきです。
不利な条件を避けるためには、公正な契約条件を設けることが重要です。

3. 重要事項の見落とし

契約書作成時に重要な事項を見落とすことがあるかもしれません。
例えば、納品期限や支払い条件などの取引条件、保証や免責条項などの関連事項です。
見落としによるトラブルを避けるためには、契約内容を詳細に確認し、重要な事項を見落とさないように注意することが必要です。

4. 目的や目標の明確化の欠如

契約書には、取引の目的や目標を明確化する必要があります。
目的や目標が明確でない場合、一方的な解釈や意見の相違が生じる可能性があります。
契約においては、双方が共通の目標を持ち、その達成に向けて協力することが重要です。

5. 法的効力の確認の怠り

契約書を作成し終えた後でも、法的効力を確認することが重要です。
適切な手続きがなされていない場合、契約は無効となるかもしれません。
法的効力を確認するためには、法律家や専門家に相談することが有益です。

  • 不明確な契約内容はトラブルの元になります。
  • 一方的な取り消し条件を含む契約は不公平です。
  • 重要事項の見落としはトラブルの原因となります。
  • 目的や目標が明確でない契約は争いの温床となります。
  • 法的効力を確認しない契約は効力がないかもしれません。

以上が、契約手続きの際に避けるべき失敗についての説明です。

まとめ

契約手続きに必要な情報は、以下の項目です。

1. 企業情報:企業名、住所、連絡先、代表者の氏名、企業の形態など。
2. 契約の目的と内容:契約の目的、範囲、期間、条件、提供するサービスや製品の詳細など。
3. 支払い条件:支払い方法、期限、金額や料金の詳細、遅延利息や違約金の条件(必要な場合)など。
4. 知財権の取り扱い:特許、商標、著作権などの所在や所有者、使用許諾料やロイヤリティの条件(必要な場合)、機密情報の取り扱いなど。
5. 紛争解決方法:紛争が生じた場合の解決方法の明確な記載。

これらの情報は、契約書に正確に記載される必要があります。

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